近日，据bloomberg消息，新加坡华侨银行（OCBC）加强对国际客户的审查，
主要要求提供居住证明：
OCBC 向一些国际客户发出通知，要求他们在规定的截止日期前确认自己是新加坡居民，或提供经过验证的新加坡住址证明。这些通知中提到，如果客户未能按时提供相关信息，将面临服务限制，例如只能提款而不能存款，严重情况下会导致账户关闭。
据彭博新闻社查阅，OCBC 的通知信件有简体中文版和英文版，中文版信件提到了不同的截止日期，分别为 12 月 15 日和 12 月 31 日。
这是在新加坡发生多起洗钱案件之后做出的举措。2023 年 8 月，新加坡曾发生重大洗钱案，涉及 20 多名在新加坡居住多年的中国公民，涉案资产超过 30 亿新元（约合 22 亿美元）。
新加坡警方经过3 个月的秘密调查后，于 2023 年 8 月 15 日在全国范围内同时进行突击搜查，出动 400 多名警力，在超豪华别墅和公寓等多地展开行动，最终逮捕了 10 名涉嫌洗钱和伪造文件的嫌疑人，另有 12 人协助调查，8 人被通缉。
这10 名嫌疑人年龄在 31 岁至 44 岁之间，原籍均为中国福建，其中 3 人是中国公民，其余人虽持有中国护照，但已加入他国国籍，并且其中数人早已被中国警方通缉。
最初涉案财物总值约10 亿新元（约 53.7 亿元人民币），随着调查的深入，被扣押或冻结的资产不断增加。到 2023 年 10 月，与该案相关的被扣押或冻结的资产价值已是最初的三倍，达到 30 亿新元（约合 22 亿美元）以上。警方查获了包括房产、汽车、现金、奢侈品、虚拟资产信息文件等在内的大量资产。例如，对 94 处房产和 50 辆汽车发出了禁止处置令，还没收了多件饰品、酒瓶、葡萄酒、超过 250 个豪华箱包和手表、超过 120 台电脑和手机等电子设备、超过 270 件珠宝首饰、两根金条以及 11 份载有虚拟资产信息的文件等。
这起案件是新加坡有史以来最大的洗钱案之一，
此案件引起了新加坡社会的广泛关注，新加坡当局表示将继续调查，不排除后续会涉及更多资产和账户。同时，这起案件也为其他国家和地区的金融监管机构敲响了警钟，促使其加强对洗钱等非法金融活动的打击力度。
这也使得新加坡的银行业对客户身份审核和资金来源审查变得更加严格。对于中国公民而言，该事件发生后，中国人在新加坡开户、办理签证等方面的难度都有所增加，
总的来说，OCBC 加强对国际客户的审查是为了防范洗钱等非法金融活动，维护金融体系的稳定和安全。这一举措可能会对国际客户在新加坡的银行业务产生一定的影响，客户需要按照银行的要求提供相关证明，以确保账户的正常使用。
这对中国想要在新加坡银行开立银行帐户的人来说，造成了一定程度的不便，想要布局国际资产配置的中国人们，有必要更重视境外法律法规，合理评估境外银行帐户带来的便利，以及开立它产生的成本，
有这方面需求的人们，可以考虑香港，香港连续多年被评为全世界最自由经济体，国际主流金融产品在香港都可以配置，同时大陆朋友到香港的交通比到新加坡更为方便，高铁直达西九龙站，香港国际机场也有很多往返中国大陆城市的航班，再者香港说普通话很普遍，大陆朋友们过去了，语言交流没有障碍。
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