家族信托怎么样?坑蒙拐骗不商量!

摘要表面钻石级VIP待遇,实际被当韭菜狠狠割。

2021.10.15,21世纪经济报道危险游戏!家族信托充当风险项目“救火”队员,高净值客户知道吗?某华东地区信托公司把烂资产,爆雷的项目装进客户家族信托里,额,

客户当初被信托公司华丽PPT,城市核心地段甲级5A写字楼,土豪会所装修迷惑,听信托公司吹得神乎其神,把千万以上现金交出来成立家族信托,是想着能如信托公司宣传一般实现“资产隔离,传承”,结果却得到一包雷,擦,

信托公司以“资产荒”等借口,吹捧“您得成为我们钻石级VIP客户,才能享有优先认购我们优质资产的权利”,结果却利用家族信托期限长,客户本身不专业,而且短期没办法提取大部分本金的弱点,把一批批烂资产,有毒资产,爆雷项目向客户家族信托里装,只顾美化自已财报,维持自己光鲜亮丽外表,不把客户的钱当回事儿,擦,

更有甚者,就算客户知道家族信托爆雷了,信托公司也不让客户随便走。我曾遇到客户反馈,其在M信托买的数千万产品,被理财经理忽悠,做成了家族信托架构,后来M信托百亿级爆雷,想把还没爆的项目转移走,被告知这是家族信托,得先办解除家族架构的手续,才能谈转移。人家已经爆了,好不容易把你钱骗进来,你还想谈解除家族信托架构,难度可想而知,擦,

只有诸葛丞相的台词才能稍微表达我对以上现象的愤怒:

家族信托这么高大上,怎么被玩成坑了蒙拐骗?作者李奎霖研究认为:核心在于没把家族信托实际控制权抓在自已或家族手里

理论上,家族信托雏形可追溯到古罗马帝国时期(公元前 510 年-公元前 476 年)。当时《罗马法》将外来人、解放自由人排斥于遗产继承权之外。为避开这样的规定,罗马人将自己的财产委托移交给其信任的第三人,要求为其妻子或子女利益而代行对遗产的管理和处分,从而在实际上实现遗产继承权。

在美国,家族信托最初出现于19 世纪末、20 世纪初,即镀金年代(Gilded Age)来临之初,由一些富裕家庭创造的。早期的家族信托受相同的法律法规监管,设立家族信托方式较为单一。

实践中,比尔·盖茨,默多克,洛克菲勒家族、肯尼迪家族、班克罗夫特家族,国内海底捞张老板等大佬通过信托的方式来管理家族财产,

这些大佬可观察到共同点:

1,都是在海外英美海洋法系国家设立家族信托。海洋法系天生利于资本主义有钱人,因为人家本来就是英国新兴资本主义和王权博弈的产物,肯定得代表资本主义的利益,

2,家族信托的实际控制权都抓在自已手上,它们通过基金会,董事会等模式请职业经理人运作,但实际控制权依然是自已或自己家族成员,只是借用家族信托这个壳,法律层面让资产所有权跟自己和家族无关,以达到资产隔离,免于离婚,破产,债务纠纷这些烦恼,这样才能有效保护自己和家族的钱。

反观市场上宣传的“家族信托”,信托公司表面上打着“百年传承,避税避债”高大上的幌子,哄客户开心,对客户钱的实际控制权避而不谈,客户后续也没啥对信托公司有效的监督措施。实际上信托公司搞“家族信托”只为把客户钱的实际控制权长久合法转移到自已名下,以便自己为所欲为折腾客户的钱

客户表面是钻石级VIP待遇,实际被信托公司当韭菜狠狠割。这才是家族信托成坑蒙拐骗,信托公司把烂资产,爆雷项目装进客户家族信托的核心原因。

所以,想做家族信托,得懂英美海洋法系+能避开海外的坑;在国内玩时,先收购一家信托公司自己当实际控制人了,再把资产转进来吧。

总之,不要对信托公司抱有太大幻想啊,国内信托就做点儿传统1-2年固定收益理财算了,回归传统,别轻易尝试“家族信托”。

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